“Por la falta de activos (casa-educación) los proyectos económicos y sociales de una gran parte de la sociedad colombiana, cerca del 60 por ciento, no ha podido evolucionar hacia la prosperidad deseada y se ha quedado estancada en su crecimiento y prosperidad”, aseguró el presidente del FNA, Ricardo Arias Mora.De igual forma, el FNA advirtió que cuando a las personas de bajos ingresos se les ofrece incentivos, éstos ahorran para alcanzar sus metas de largo plazo.
De acuerdo con un estudio del Banco de la República, los hogares colombianos realizan parte de su ahorro a través de la compra de bienes durables, como vivienda y de los gastos de educación y salud.
Asimismo, se estableció que los matrimonios son los que más ahorran, mientras que los separados son los que menos lo hacen. Las mujeres, jefes de hogar, son quienes tienen mayores tasas de ahorro frente a los hombres; sin embargo, ellos abren más cuentas de ahorro en los bancos que ellas.
“El ahorro estimula la adquisición de activos que manejan, a la postre, la estabilidad de la vivienda o la adquisición de esta. Estos activos como la vivienda funcionan como ‘ahorros preventivos’, que actúan como colchón o ingresos para amortiguar cualquier impacto financiero negativo sobre el núcleo familiar”, puntualizó Mora.
El dato
Los colombianos ahorran para proveer recursos para el periodo de jubilación, financiar gastos esperados durante el ciclo de vida (incluyendo la compra de vivienda y educación), construir una reserva para contingencias y suavizar la disponibilidad de recursos para mantener un consumo estable a lo largo de la vida.
